那怪就把唐僧装在石匣中，藏在后院，八戒、沙僧捞了行李，牵上赤马，冲出水来。
二白叟忙命摆斋，弟兄三人吃饱，前去通银河捉妖，到了河边，悟空说。“兄弟，我水下工夫不如你们，你们谁驮我去”。
那怪斗不过三合，抵挡不住，回身逃入水中。
“悟空，快救我!”。
当即，八戒驮上悟空，沙僧分开水路，三人下水行有五十里路，也不见动静，又走百十里。见一座牌坊，上写“水鼋之府”四字。
悟空问，“内里有水吗?”。
正走着，忽听咔嚓一声巨响，冰面裂个大洞穴，唐僧、八戒、沙僧、赤马都落入水中，只要悟空眼疾手快，跳到空中。
当即。悟空跳出来，现了本相，对八戒沙僧说了内里环境，让二人前去应战，诈败佯输，将那怪引出水面，由他动手。
八戒就骂上门去，那怪满身披挂，手持一柄九瓣赤铜锤，率百十个小妖，迎出门来，八戒叫骂，让那怪放回唐僧，那怪骂八戒伤他手背，必报此仇，二人言语分歧，越骂越狠，沙僧忍不住高叫，“先吃我一杖!”，当即举宝杖就打。
悟空没甚么耐烦，等了一会儿就等不及，吵吵嚷嚷要当即见菩萨，众神不敢通报，他就硬闯进紫竹林，见菩萨身穿家常衣衫，正在削着竹篾，忍不住高叫，“菩萨，我师父有难，叨教通银河妖怪的本源”。
唐僧回到陈家，只催清算走路，二白叟苦留不住，就安排些干粮，又端出一盘金银，唐僧只收了干粮，金银分文不取，二白叟再三苦求，悟空才拈了一小块，交给唐僧。
鳜婆说，“先不忙吃他，过上几天，待他门徒不来喧华时，再吹弹歌舞，安闲享用”。
悟空不敢强请，只得出来等待，未几时，菩萨提着个紫竹篮儿走出来，说道，“悟空，我与你救唐僧去”。
他四下寻觅，不见师父。就向一个大肚虾婆探听，大肚虾婆说唐僧藏在后院石匣中，悟空寻到后院，发明果有一个石匣，唐僧正在匣中抽泣，便从速上前说。“师父，老孙来了”。
“你俩先躲躲，待我出来探听一下”，当即，悟空就变成一个长脚虾婆，三跳两跳跳出来。见那大王正与斑衣鳜婆商讨吃唐僧肉。
那怪抡锤来迎，八戒又举耙来砸，三人在水下战有两个时候，不分胜负，八戒见不能胜他，向沙僧使个眼色，倒拖兵器就走。