秦军吃了亏，变得聪明一些了，不再轻敌，死守不出，专等后续雄师到来。而晋军谢石、谢玄最怕秦军雄师赶到。谢玄想了一个激将法，派人给苻融送去一信，粗心是：将军率百万之众攻打晋国，只洛涧一战便龟缩不前，有失秦国大将风采。如果敢交兵，就退后一箭之地，腾出一块交兵之地，让晋军度过淝水，再决胜负。
第二天一早，众将伴随苻坚在寿阳城头张望晋军静态，只见淝水对岸战船密布，旗号飘荡，兵士正在练习拼杀，喊声震天，斗志显得非常畅旺。苻坚内心胆怯起来，问苻融晋军有多少人马。苻融说有十万多人。苻坚又向远处八公山上了望，只见丛林中影影绰绰埋伏着很多晋兵，不由大惊道：“啊!山那边也是晋兵，只这一处就有十万兵马，谁知山后有多少人呢?”
苻坚已无能为力，骑着马从荒漠巷子逃窜，听到风声和鹤群的叫声，也觉得是晋兵追来了，这就是“风声鹤唳”的来源。
这时，苻坚以为反击时候到了，便号令秦军杀回。但秦军大多是逼迫参军的老百姓，谁也不肯替秦王送命，只是一个劲儿地后撤。朱序又趁机大喊：“秦军打败了!”因而有人跟着喊秦军败了。不明本相的兵士闻听，冒死逃窜，自相踩踏而死伤者难以计数。
当天夜里，苻坚又传闻秦军在淝水(东淝河，从合肥向西北到八公山南汇入淮河)吃了败仗，还传闻晋军作战英勇，一人顶秦军几十小我。苻坚这才悔怨，自言自语地说：“早晓得晋军如许短长，寡人何必发兵动众，自寻烦恼呢!”
正在这时，苻坚获得陈述，围攻硖石的军队也被晋军打败。苻坚大惊失容，脱口说道：“想不到晋军竟然如此短长!”
苻坚的弟弟阳平公苻融也反对此时伐晋，并且说了三条来由，苻坚还是听不出来，说：“朕屯兵百万，粮草如山，以胜兵追穷寇，岂能不堪?”苻融又说：“雄师一出，朝中空虚，遍及朝廷表里的鲜卑、羌、羯各族起事就不好办了。”苻坚不觉得意，说：“我对他们恩重如山，他们戴德戴德尚不及，岂能恩将仇报。”
秦军大兵压境，晋朝百姓民气惶惑。但谢安稳如泰山，不是下棋赏识歌舞，就是游山玩水，神态自如，他成心让老百姓瞥见他的举止行动。老百姓见谢安如许平静，也就安下心来，都城方才呈现的混乱局面不扫自除。
王猛活着时，句句千斤，但现在他已归天7年，苻坚也就不觉得意了，仍然果断地命令出师伐晋。
梁成传闻苻坚派人去谢石处劝降，觉得定会胜利，便放松了警戒，不是骑马打猎，就是喝酒作乐。这天夜里喝得酣醉，正在熟睡之时，刘牢之率军杀入秦营。秦军没有筹办，有的在梦中被杀，有的来不及穿衣就逃命。梁成仓猝构造人马抵挡，但为时已晚，先是中了一箭落马，又被刘牢之砍了一刀身亡。梁成的副将王显只带着十几小我逃回。
秦军征南多数督苻融攻陷寿阳后，紧接着派兵包抄了硖石，又派兵5万由大将军梁成带领攻占了洛涧(今安徽淮南市东)。
苻坚传闻梁成的5万雄师被晋军几千人马杀得几近全军毁灭，不由大怒，命令将王显斩首。
苻融见苻坚如此固执，只好使出最后一招，把王猛临死之前说的话又重新提起：“东晋虽居江左，倒是晋朝正统。他们与邻国敦睦相处，海内百姓糊口也很安宁，臣死今后，陛下不要攻打晋国，鲜卑、羌虏才是后患。”
谢安的话，鼓励了多数大臣的志气，终究同一定见，出兵抗秦。孝武帝任命谢安为天下统帅，卖力抗秦之事。